Alles, was du über die Besteuerung von Nebenjobs wissen musst

In Deutschland nutzen viele Menschen die Möglichkeit, sich mit einem Nebenjob etwas dazu zu verdienen. Sei es, um den Lebensstandard zu verbessern, für den nächsten Urlaub zu sparen oder einfach nur, um ihre Fähigkeiten in einem anderen Bereich auszuprobieren. Doch bei all den Vorteilen, die ein Nebenjob mit sich bringt, gibt es auch einiges zu beachten, besonders wenn es um die Besteuerung geht. In diesem Artikel erfährst du alles Wichtige über die Steuerpflicht von Nebenjobs und bekommst hilfreiche Tipps, wie du entspannt und ohne böse Überraschungen dein zusätzliches Einkommen genießen kannst.

Steuern und Nebenjobs: Was du unbedingt wissen solltest!

Zunächst einmal solltest du wissen, dass Einkommen aus einem Nebenjob grundsätzlich steuerpflichtig ist. Das bedeutet, dass du auch für zusätzlichen Verdienst Steuern zahlen musst. Es gibt jedoch verschiedene Regelungen und Freibeträge, die dir helfen können, deine Steuerlast zu minimieren. Als Nebenjobber musst du darauf achten, ob dein Gesamteinkommen, einschließlich Haupt- und Nebenjob, die Steuerfreigrenze übersteigt. Diese liegt aktuell bei 10.908 Euro für Ledige (Stand 2023). Liegt dein Einkommen darunter, musst du keine Steuern zahlen.

Ein wichtiger Punkt ist die Art des Nebenjobs. Wenn du als Minijobber tätig bist und dein Verdienst 520 Euro im Monat nicht überschreitet, kannst du von der sogenannten „geringfügigen Beschäftigung“ profitieren. In diesem Fall zahlst du keine Einkommenssteuer, allerdings sind Sozialabgaben fällig. Dein Arbeitgeber führt diese pauschal ab. Bei einem Midijob, wo das Einkommen zwischen 450 und 1.300 Euro liegt, musst du ebenfalls niedrige Sozialabgaben zahlen, aber das Einkommen wird in die Steuerberechnung einbezogen.

Wenn du deinen Nebenjob als Freiberufler oder Selbstständiger ausübst, sieht die Situation anders aus. Hier bist du verpflichtet, deine Einkünfte selbst zu versteuern. Das bedeutet, du musst eine Steuererklärung abgeben und deine Einnahmen sowie Ausgaben dokumentieren. Hierbei kannst du unter bestimmten Voraussetzungen auch Steuern sparen, indem du Werbungskosten oder Betriebsausgaben geltend machst. Sei dir bewusst, dass du in diesem Fall auch eine Umsatzsteuer von 19 % abführen musst, es sei denn, du fällst unter die Kleinunternehmerregelung.

Nebenjob besteuern: Tipps für ein entspanntes Einkommen

Um das Thema Steuern bei deinem Nebenjob stressfrei zu gestalten, ist eine gute Planung das A und O. Ein hilfreicher Tipp ist es, schon während des Jahres Rücklagen für die Steuerzahlungen zu bilden. Eine Faustregel besagt, dass du etwa 25 bis 30 Prozent deines zusätzlichen Einkommens für Steuern zurücklegen solltest. So bist du am Ende des Jahres nicht von hohen Nachzahlungen überrascht und kannst dein Einkommen entspannter genießen.

Ein weiterer wichtiger Punkt ist die Dokumentation deiner Einkünfte. Achte darauf, alle Belege und Quittungen ordentlich zu sammeln, insbesondere wenn du Ausgaben absetzen möchtest. Wenn du beispielsweise für deinen Nebenjob Fahrten hast oder Arbeitsmaterialien benötigst, können diese Kosten deine Steuerlast senken. Das Führen eines einfachen Kassenbuchs kann dir dabei helfen, einen Überblick über deine Einnahmen und Ausgaben zu behalten.

Schließlich ist es ratsam, sich regelmäßig über die aktuellen Steuerregelungen zu informieren. Steuerrecht ist ein dynamisches Feld, und Änderungen können sich schnell auf deine Steuerpflichten auswirken. Nutze Online-Ressourcen, besuche Informationsveranstaltungen oder sprich mit einem Steuerberater, um sicherzustellen, dass du immer auf dem neuesten Stand bist und keine Vorteile verpasst.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Besteuerung von Nebenjobs nicht so kompliziert sein muss, wie viele denken. Mit dem Wissen um Freibeträge, die richtigen Tipps zur Planung und einer ordentlichen Dokumentation kannst du dein zusätzliches Einkommen entspannt genießen. Ob du nun einen Minijob hast oder als Freiberufler tätig bist – das Wichtigste ist, dass du gut informiert bist und die für dich passenden Strategien anwendest. So bleibt dir mehr Zeit, um das Leben zu genießen und deine Ziele zu erreichen!